Den 2. september 2019 ga Finanstilsynet ut rundskriv 11/2019 som er en veiledning til bransjen om hvordan enkelte av hvitvaskingslovens bestemmelser skal forstås. Rundskrivet gir på flere områder en detaljert beskrivelse av og veiledning til hva en megler må gjøre for å etterleve regelverket. Det nye rundskrivet erstatter rundskriv 6/2016.
Høsten 2018 ga NEF flere innspill til det nye rundskrivet som var under utarbeidelse. Vårt fokus var at det nye rundskrivet skulle avklare både rettslige og praktiske utfordringer, og flere av våre innspill har fått plass i veiledningen.
Innledningsvis i veiledningen er det inntatt en klargjøring av når en eiendomsmegler er underlaget hvitvaskingsregelverket. I den nye hvitvaskingsloven (lov 1. juni 2018 nr. 43) er det i § 4 (2) bokstav d presisert at loven gjelder for eiendomsmeglere og eiendomsmeglingsforetak i «utøvelsen av deres yrke». Dette er en viktig presisering og NEF ga innspill til tilsynet om at det i rundskrivet burde tydeliggjøres når eiendomsmeglere og advokater som har tillatelse til å drive eiendomsmegling er underlagt hvitvaskingsloven.
Noe av bakgrunnen for dette var at det tidligere har vært diskusjoner om det er noen forskjell der eiendomsmeglere utøver eiendomsmegling (jf. eiendomsmeglingsloven (emgll.) § 1-2) og der de driver annen virksomhet, typisk der man påtar seg i oppdrag å foreta en verdivurdering eller annen type oppdrag som ikke er ansett som mellommannsvirksomhet etter eiendomsmeglingsloven. Dette er nå avklart i rundskrivet.
En stor del av rundskrivet dreier seg om virksomhetsinnrettet risikovurdering, og her gis det en god beskrivelse av bakgrunnen for kravet om en slik vurdering, en detaljert beskrivelse av hva vurderingen skal inneholde og eksempler. Rundskrivet inneholder også et eget punkt om krav til og beskrivelse av rutiner.
Rundskrivets punkt 7 omhandler kundetiltak, og her er flere av NEFs innspill, særlig noen praktiske utfordringer, beskrevet.
Finanstilsynet har også utarbeidet en generell veiledning (rundskriv 8/2019), som gir ytterligere utfyllende og utdypende veiledning til etterlevelsen av hvitvaskingsregelverket.
Å sette seg inn og kunne regelverket er av avgjørende betydning for alle aktører i eiendomsmeglingsbransjen, og NEF oppfordrer alle til å lese begge de nevnte rundskriv.
Du finner det nye rundskrivet for bransjen her.
Les også mer om temaet her
