Finanstilsynet tidligere uttalt at det i dette ikke ligger et krav om å bekrefte disponentenes identitet. Det er med andre ord tilstrekkelig at man kontrollerer om det er andre personer enn selger/kjøper som disponerer kontoen oppgjøret skal utbetales til/kontoen som kjøpesummen overføres fra, herunder noterer disponentenes navn, fødselsnummer og adresse. Se tidligere artikkel om dette her: Antihvitvasking – disponenter på konto – NEF.no. Spørsmålet til Finanstilsynet var om kravet til identifisering av disponenter gjelder i alle tilfeller, eller om det er unntak i gitte situasjoner. Bakgrunnen for henvendelsen var at foretak i økende grad har opplevd motvilje fra kontoeiere til å gi de etterspurte opplysningene. Spørsmålet var konkret om eiendomsmeglingsforetak plikter å identifisere hvem som er disponenter på konto for innbetaling til eller utbetaling fra: Klientkonto til advokat som opptrer som fullmektig for selger, eller fullmektig for arvinger i privat skifte. Klientkonto til advokat som selger for offentlig skifte. Klientkonto til advokat som selger for konkursbo. Klientkonto til advokat, der én eller begge parter ønsker oppgjøret utbetalt til advokats klientkonto (uten at advokaten opptrer som fullmektig for partene). Konto tilhørende medhjelper som selger for et tvangssalgsbo. Utbetaling av oppgjør til vergekonto som er under forvaltning av Statsforvalteren. Finanstilsynet svarer at det ikke er unntak for innbetalinger til eller utbetalinger fra klientkonto hos f.eks. advokat eller en vergemålskonto. Dette innebærer at plikten til å identifisere eventuelle kontodisponenter også gjelder i slike situasjoner. Finanstilsynet bekrefter samtidig at man i oppdrag med normal risiko kan legge til grunn kundens opplysninger om disponenter. Tilsynet legger til grunn at det heller ikke er obligatorisk å
