Vi har fått spørsmål fra bransjen om alle fysiske personer med tilknytning til for eksempel bygg og anlegg skal settes til høy. Oppfølgingsspørsmålet var om det i så fall skal differensieres mellom for eksempel resepsjonisten og daglig leder i Skanska, med en tanke om at ledende roller i høyrisikobransjer medfører økt risiko. Forutsetningen for spørsmålet var at en fysisk person er kunde, og at megler er kjent med eller at det viser seg at personen jobber i et firma innenfor en høyrisikobransje.
Vi stilte spørsmålet videre til Finanstilsynet. Tilsynet svarte at som utgangspunkt så bør et eiendomsmeglingsforetak i risikoklassifiseringen vektlegge de opplysninger om kunden som de er kjent med, selv om de ikke har hatt plikt til å innhente denne informasjonen i hvert enkelt oppdrag. Man kan ikke se bort ifra opplysninger man har om kunden, selv om det ikke var et krav å innhente akkurat de opplysningene.
Tilsynet svarte videre at det nok ikke er nødvendig å vurdere alle ansatte i alle høyrisikobransjer som høy risiko, men at det heller ikke er hensiktsmessig å skulle definere helt konkret hvilken personkrets som ev. bør vurderes til høy. Derimot bør dette være gjenstand for en konkret vurdering basert på personens rolle og tilknytting til foretaket, samt forhold ved foretaket personen er tilknyttet.
Vurderingsmomentene kan blant annet være risikoen for at privatpersonen egentlig opptrer på vegne av foretaket, eller at midlene kan stamme fra kriminelle handlinger som er utført gjennom foretaket personen er tilknyttet, f.eks. svart arbeid eller skatteunndragelse.
Finanstilsynet la til at dersom man har en ledende rolle i et foretak som opererer i en høyrisikobransje, kan det være utfordrende å skille privatpersonen fra foretaket. Dersom det er en risiko for at personen reelt sett opptrer på vegne av et foretak i en høyrisikobransje, så må risikoklassifiseringen gjenspeile dette.
